❶ 非法集資與收取會員費的區別
界定非法集資？
答：主要就是有沒有經過國家相關部門的審批程序。
非法集資與收取會員費的區別？
答：前者沒有提供相對應的服務 後者有提供會費高低，服務就不同的標准。
❷ 家樂福購物卡是否構成非法集資
不算，非法集中是答應給你很高的利息的那就就有可能是。
❸ 淘樂購消費卡算非法集資嗎
一、使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為「以非法佔有為目的」：
（一）集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用於違法犯罪活動的；
（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；
（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；
（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認定非法佔有目的的情形。
集資詐騙罪中的非法佔有目的，應當區分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法佔有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法佔有目的，其他行為人沒有非法佔有集資款的共同故意和行為的，對具有非法佔有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。
二、以非法佔有為目的，使用詐騙方法實施以下行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰：
（一）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的；
（二）以轉讓林權並代為管護等方式非法吸收資金的；
（三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金的；
（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；
（五）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的；
（六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的；
（七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的；
（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；
（九）以委託理財的方式非法吸收資金的；
（十）利用民間「會」、「社」等組織非法吸收資金的；
（十一）其他非法吸收資金的行為。
三：法律依據：《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第四條
❹ 非法集資的十三種形式，你知道幾種
◎非法集資的常見手段
1.承諾高額回報。不法分子往往編造「天上掉餡餅」「一夜成富翁」的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。
2.編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售後返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。
3.以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，採取聘請明星代言、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，製造虛假聲勢。
4.利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入。
◎非法集資的主要表現形式
從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現有以下幾種形式：
1.借種植、養殖、項目開發、庄園開發、生態環保投資等名義非法集資。
2.以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4.通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與「快速積分法」等方式進行非法集資。
6.利用民間「會」「社」等組織或者地下錢庄進行非法集資。
7.利用現代電子網路技術構造的「虛擬」產品，如「電子商鋪」「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資。
8.對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。
9.以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。
10.利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。
11.利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。
12.利用「電子黃金投資」形式進行非法集資。
❺ 辦消費卡送等值家電算非法集資嗎
目前關於非法集資還沒有唯一的准法定概念，而且刑法也沒有規定非法集資罪的罪名，根據刑法規定，與非法集資有關的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。
根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》(銀發[1999]41號)規定：
「非法集資」是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為
其特點是：
一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格
二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
三、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。
非法集資主要有哪幾種？
根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發(1999)289號)的相關規定，「非法集資」歸納起來主要有以下幾種：
(1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資；
(3)利用民間會社形式進行非法集資；
(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資；
(5)以發行或變相發行彩票的形式集資；
(6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；
(7)利用果園或庄園開發的形式進行非法集資。
指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。
❻ 一個超市發行會員卡，請問這是不是非法集資
對於超市的「會員卡」，一些消費者已見慣不怪，而今面對後來的大型超市實行嚴格的專業「會員制」，人們稱奇了，懷疑之聲四起：這是不是超市的「拉客」之舉，它會長久嗎？
究竟啥是會員制？據介紹，傳統意義上的會員制商店是指以組織和管理會員的方式，實現購銷行為的商店。其特點一是倉儲式銷售，二是用會員制鎖定目標顧客群。目前我市零售業的會員制存在多種形態。一種是「純正」意義上的會員制商店，這種商店完全按照傳統的會員制模式進行經營管理和市場運作，消費者進入會員商店采購商品的前提必須是首先成為企業的會員，因為會員制商店經營的目的是為了保障全體會員的利益。
還有一種是中西方結合的會員制商店，這種類型的會員制企業或採用倉儲式銷售，或採用非倉儲式的銷售模式，消費者進入企業內部采購商品的前提並不一定非得成為企業的會員，不過會員與非會員在采購商品中所需支付的費用卻不同，前者支付的采購費用要比後者少得多。盡管表現形式風格迥異，但是各家企業推出「會員制」的目的卻相同，即通過會員制鎖定企業的目標顧客。
對此，習慣了農貿市場「平買平賣」的消費者產生了這樣一種感覺：超市利用會員卡吸引消費者登門的行為實際就為「拉客」。對此，市場營銷的專家指出，超市在消費者中推廣會員卡並不完全是「拉客」行為，而是一個企業對消費者服務手段的升級。但同時，會員制是—把「雙刃劍」，它絕對不是任何零售企業都可以隨意仿效實行的，它必須有先進的網路支撐、有強大的物流配送體系做保證，否則必然會在激烈的市場競爭中敗下陣來。會員制並非是一卡百通，當今的商家表面上拼的是會員制等多種促銷方式，但實際上卻是企業文化、人員素質、采購和管理體系的無聲較量。做好了，於消費者於商家都有利，反之將害人害己。
❼ 法律上對公司銷售現金購物卡是否有規定
《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》關於代幣券的規定已經不再具針對性和適用性。
1. 《關於規范商業預付卡管理的意見》的相關規定。
一是建立商業預付卡購卡實名登記制度。對於購買記名商業預付卡和一次性購買1萬元（含）以上不記名商業預付卡的單位或個人，由發卡人進行實名登記。二是實施商業預付卡非現金購卡制度。單位一次性購卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，通過銀行轉賬方式購買，不得使用現金;使用轉賬方式購卡的，發卡人要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。三是實行商業預付卡限額發行制度。不記名商業預付卡面值不超過1000元，記名商業預付卡面值不超過5000元。
為防止發卡人無償佔有卡內殘值，方便持卡人使用，記名商業預付卡不設有效期，不記名商業預付卡有效期不得少於3年。對於超過有效期尚有資金余額的，發卡人應提供激活、換卡等配套服務。
前兩個問題都可以在上述《意見》中找到答案，至於非法集資問題，因為發行商業預付卡正在被逐漸納入法律規范管制的范疇，因此應該不會被認定為非法集資。
2. 商務部日前剛出台了《單用途商業預付卡管理辦法》自2012年11月1日起正式施行
《管理辦法》是按照《國務院辦公廳轉發人民銀行監察部等部門關於規范商業預付卡管理意見的通知》（國辦發〔2011〕25號，以下簡稱國辦25號文件）要求，首次針對單用途商業預付卡業務發布的部門規章。《管理辦法》的出台，對於加強單用途商業預付卡管理，維護當事人合法權益，推動商業預付卡市場健康發展具有重要意義。
《管理辦法》以防範資金風險、保護消費者權益和促進反腐倡廉為核心目標，以「分類監管、屬地管理、動態監測、風險控制」為總體思路，旨在全面實現對單用途商業預付卡業務的管理。
《管理辦法》以備案制為基礎，按照企業規模和屬性對發卡企業進行分類，不同類型的發卡企業分由省、市、縣級商務主管部門進行屬地管理。《管理辦法》對國辦25號文件提出的實名購卡、非現金購卡、限額購卡等三項制度進行了細化，並對購卡協議約定、信息保密、退貨與退卡等問題做出了具體規定。《管理辦法》設立了預收資金存管制度，規定規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業應將部分預收資金委託商業銀行進行監管，並設定了預收資金余額上限，旨在遏制發卡企業超發、濫發行為，降低預收資金風險。
《管理辦法》要求商務主管部門建立健全「單用途商業預付卡業務信息系統」，對發卡企業信息實行動態監測，重在加強對單用途預付卡業務的過程管理。《管理辦法》明確了各級商務主管部門和行業組織的管理職責，規定了商務主管部門監督檢查的范圍、受理舉報投訴的途徑以及不同違規情形下的處罰機關和處罰方式。此外，《管理辦法》還規定了企業違規信息公示等措施，以使相關利益方能及時了解發卡企業狀況，從而充分發揮社會監督作用。